Vorbelegung von diversen Einstellungen für den Vertrag aus dem Kundendatensatz (v.a. interne Steuerung wie Zuständigkeiten usw.)  
Weitere Versicherungsnehmer über Kundenverteilungsplan/ Vertragspersonenbeziehung möglich.

Vorbelegung von diversen Vorgabewerten des Versicherers möglich (z.B. Inkassoart)

Auswahl von zu definierenden Vertragsarten je nach Bedarf des Maklers / Assekuradeurs.

Über die Vertragsart können z.B. die Objektmasken (unterschiedliche Masken Gebäude, Technische, KFZ, Haftpflicht etc.) gesteuert werden.

Auch kann über die Vertragsart gesteuert werden, welche Schadenursachen angeboten werden und welche Zusatzfunktionen (Wording, Selbstbehalte, VS Summen, Summen und Gefahren) gesteuert werden.

Zusätzlich kann gesteuert werden, welche Sparten und Versicherer bei der entsprechenden Vertragsart ausgewählt werden dürfen.

Kann als „Produktkonfiguration“ genutzt werden. Zum Einen für technische Aspekte zur Steuerung weiterer Eingabedialoge, Auswahllisten, usw. als auch zur inhaltlichen Konfiguration für Abrechnungsmodalitäten usw.

Darstellung der letzten technischen Vertragsänderung

Änderungsgründe können ausgewertet und mit Kostenfaktoren in eine Rentabilitätsauswertung einfliessen

Identifikationsmerkmal eines Vertrags.

Hierbei können weitere Vertragsnummern angegeben werden:

• Antragsnummer
• Angebotsnummer
• Vertragsnummern für Vermittler
• abw. Vertragsnummern für Versicherer
• usw.

Die „alten“ Vertragsnummern werden bei einer Änderung zusätzlich konserviert, um auch nach einer Nummernänderung den Vertrag auffinden zu können.

Die Vergabe der Vertragsnummern kann über unterscheidliche Methoden/Parameter gesteuert werden. So können hier VR-spezifische Nummernpools sowie Schablonen konfiguriert werden, ggf. in Abhängigkeit von Vertragsarten

Diverse Vertragsstati stehen zur Auswahl:

• Laufend
• Storniert,
• Antrag mit Deckung
• Abgelaufen
• etc.

Diese Vertragsstati nehmen Einfluss auf die Verarbeitung des Folgeinkassos. Z.B. stornierte Verträge laufen nicht in das Folgeinkasso.

Weitere Steuerung des Vertragszustands. Hier vor allem für interne Ablaufe wie Policierungszustände o.ä.

Möglichkeit, auch anteilige Beteiligungen des Maklers/Assekuradeurs an einer Police darzustellen und abrechnungstechnisch abzuwickeln.

Sorgt dafür, dass dennoch das vollständige Prämienvolumen auf VN-Seite statistisch dargestellt werden kann.

Es kann eine im System hinterlegte Niederlassung ausgewählt werden.

Niederlassung = mehrere Standorte des Maklers und Zuordnung der Verträge zu diesen Niederlassungen für z.B. Auswertungen.

Auch können z.B. Außendienstmitarbeiter/freie Mitarbeiter über Niederlassungen gesteuert werden, d.h. diese haben dann nur Zugriff auf die Bestände ihrer Niederlassung. Die Geschäftsleitung kann aber alle Bestände sehen.

Abhängig von der Niederlassung kann es eine Verwaltungsniederlassung geben.

Beispiel: Der Vertrag gehört zu einer bestimmten Niederlassung, wird aber von einer anderen Niederlassung betreut/verwaltet (z.B. KFZ macht nur NL Frankfurt, Kunde gehört aber zu Hamburg)

In der Mitarbeiter Verwaltung kann gesteuert werden, welcher Mitarbeiter zur Auswahl zur Verfügung steht

Weiterführendes Berechtigungskonzept zur filigranen Steuerung der Sichtbarkeit dieses Vertrags für Mitarbeiter

Die Uhrzeit des Vertragsablaufs (0 Uhr; 12 Uhr; 24 Uhr) hat Auswirkung auf das Datum der nächsten Fälligkeit.

Die Uhrzeit steuert den exakten Ablaufzeitpunkt und wirkt in die PRT-Prämienberechnung

Wie soll sich dieser Vertrag bzgl. der Folgerechnungsstellung verhalten?

• Folge über Ablauf = der Vertrag verlängert sich automatisch
• Folge bis Ablauf = der Vertrag läuft in die Folge bis das Ablaufdatum erreicht worden ist und geht dann automatisch mit erreiches dieses Datums auf abgelaufen/storniert
• ohne Folge = Einmalverträge

Es stehen diverse, in der Versicherungstechnik gebräuchliche, Zahlweise zur Verfügung.

Die Zahlweise dient zur Ermittlung des Zahlweisebeitrags und der nächsten Folgerechnungsstellung. Zusätzlich der Ermittlung von Ratenzahlungszuschlägen, die je VR hinterlegt werden können.

Darstellung unterschiedlicher Konstellationen zur Rechnungserhebung.

Hier wird gesteuert, wer im Vertriebskanal (Vermittler, Makler, Assekuradeur, Versicherer) das Prämieninkasso gegenüber dem Kunden übernimmt. Dadurch ergeben sich für das Abrechnungswesen unterschiedliche Vorgaben für die Prämienforderungen/Verbindlichkeiten bzw. für deren statistische Darstellung

Weitere Detaillierung einer Produktsteuerung, um z.B. Produktgenerationen u.ä. darzustellen

Kennzeichen zur Darstellung von Fremdverträgen oder statistischen Lokalpolicen

Verwaltung spezieller Vertragskündigungsmodalitäten wie z.B. einmaligen Fristverkürzungen

openVIVA c2 kann Fremdwährungsverträge verwalten und entsprechend abrechnen. Dabei ist eine Bewertung der Fremdwährungsbestände in der „Hauswährung“ vorgesehen.

Steuerung der Art des Rechnungsdrucks (Druckformat, mit/ohne Überweisungsträger) und der Art der Prämienzahlung (Lastschrifteinzug, Überweisung)

Steuerung des Detaillierungsgrades des Rechnungsdrucks für diesen Vertrag

Möglichkeit, mehrere Einzelrechnungen unterschiedlicher Verträge zu einem Sammeldokument zusammenzuführen, um z.B. große Stückzahlen von Einzelverträgen eines VN zu bündeln (KFZ-Flotten, Gruppenunfall, große Gebäudebestände)

Zusteuerung von zusätzlichen Schriftstücken zum Rechnungsdruck.

Erlaubt auch die Zusteuerung von zusätzlichen Dateianhängen beim Rechnungsversand per Email.

Für einzelne Verträge können individuelle Rechnungsreports konfiguriert werden, wenn hier spezielle Anforderungen an den Rechnungsdruck bei einzelnen Verträgen bestehen.

Erlaubt vertragsindividuelle Herangehensweise an die Ermittlung des Zeichnungsjahres für eine Rechnung / Buchung, um z.B. überjährige Zeichnungsfristen usw. darstellen zu können

Hinterlegung von vertragsspezifischen Rechnungstexten

Vertragsindividuelle Steuerung zur Erlösverteilung

Möglichkeit für Ratenzahlungspläne / Prämienstundung mit Konfigurationsmöglichkeiten zur Steuerbehandlung usw.

Vertragsindividuelles Deaktivieren der Courtage- / Provisionsermittlung

Steuerung des Rechnungsversands: Darstellung von automatischem E-Mail Versand sowie Übermittlung der Rechnung per Portal

Erlaubt die tagesgenaue Abrechnung von Zahlweise-Prämien (für unterschiedliche Längen der Monate /Quartale)

Unterstützt bei der exakten Abrechnung von Verträgen mit Stichtagsmeldungen von Stückzahlen bei Flotten/Gruppen

Vertragsindividuelle Steuerung von Zahlungserinnerungswesen, Mahnsperren und Mahnfristen

Umfangreiche Textangaben für Vertragshinweise

Weitere Möglichkeiten, Verträge hinsichtlich interner Bearbeitung zu kennzeichnen

Chronologische Darstellung der Vertragsänderungen/Nachtragsnummerierung

Vorab-Konfiguration des Verhaltens im Schadenfall: Möglichkeit zur Übermittlung wichtiger Warnungen an die Schadenabteilung

Es stehen je nach Risiko diverse Objektpositionsmasken zur Verfügung mit unterschiedlichen Eingabe-Feldern je nach Risiko (Kasko, Schiffe, Transport, Ware, KFZ, Gebäude, Maschine, Haftpflicht etc.). Insgesamt stehen 44 dieser unterschiedlichen Masken zur Verfügung.

Zu jedem Objekt gibt es mindestens eine Objektposition. Es kann zu einem Vertrag mehrere Objekte geben, aber auch zu einem Objekt mehrere Objektpositionen. (Hier sei gesagt: das Objekt ist prämienrelevant, die Objektposition ist nicht prämienrelevant).

Im Schadenfall kann aber auf die Objektposition  für statistische Auswertungen zugegriffen werden.

Beispiel 1: Vertrags-Objekt/Objektposition Gebäudeversicherung
1 Vertrag mit 2 Objekten mit den jeweiligen Sparten, die dann die Gesamtprämie ergeben

1. Objekt: z.B. Gebäude Adresse (Musterstraße 1, 22502 Hamburg)
Objektposition: (Musterstraße 1, 22502 Hamburg) wird automatisch angelegt.
Sparten zum Objekt: Feuer, Leitungswasser, Sturm Hagel
-> ergibt die Prämie 1

2. Objekt: z.B. Gebäude Adresse (Beispielstraße 21, 22502 Hamburg)
Objektposition: (Beispielstraße 21, 22502 Hamburg) wird automatisch angelegt.
Sparten zum Objekt: Feuer, Leitungswasser, Sturm Hagel
-> ergibt die Prämie 2

Beispiel 2: Vertrags-Objekt/Objektposition Gebäudeversicherung
1 Vertrag mit 1 Objekt und 2 Objektpositionen und den jeweiligen Sparten zum Objekt, die dann die Gesamtprämie ergeben

1. Objekt: z.B. Gebäude Adresse (Musterstraße 1, 22502 Hamburg)
1. Objektposition: (Musterstraße 1, 22502 Hamburg) Hauptgebäude
2. Objektposition: (Musterstraße 1, 22502 Hamburg) Nebengebäude
Sparten zum Objekt: Feuer, Leitungswasser, Sturm, Hagel
-> ergibt die Prämie
Die Prämie gilt für beide Objektpositionen.

+++ Die Zahl der Objekte, Objektpositionen, und Sparten ist nicht begrenzt und kann nach Ihren Bedürfnissen angelegt werden +++

Der Spartenschlüssel ist frei definierbar und nicht begrenzt. Sämtliche Daten zur Prämienberechnung können eingeben werden. Auch die Indexierung der Sparten ist möglich.

Sollte sich eine Sparte aus mehreren Untersparten zusammensetzen, stehen Ihnen 3 Varianten der Deklaration zur Verfügung:

• Standard Deklaration
  Sparten werden in Untersparten aufgeteilt und daraus die Prämie ermittelt
• Spartendeklaration
  Es werden mehrere Sparten mit komplettem Spartenhaushalt angelegt
• Sonderdeklaration [Prämienaufteilung]
  Für die Darstellung einer Versicherer Mehrbeteiligung mit unterschiedlichen Raten der Versicherer

Exakte Steuerung der Rechnungsabwicklung mit Möglichkeit der Rechnungsaufteilung auf mehrere VN.

Erlaubt die Verwendung unterschiedlicher Anschriften / Bankverbindungen eines VN sowie die indivuelle Rechnungskonfiguration der beteiligten VN bis hin zu unterschiedlichen Rechnungssprachen, Zahlarten, Rechnungsformulare.

Einsteuerung VN-individueller Rechnungsinformationen wie Ziel-Kostenstellen oder Ordnungsnummern des Rechnungsempfängers.

Erzwingen von Einzelrechnungen aus einem Vertrag für einzelne Risiken/Vertragskomponenten

Individuelle Abrechnungskonfiguration von einzelnen Vertragskomponenten (Risiken, Sparten) hinsichtlich VN

Die Verteiler können auf der Zeitachse zu unterschiedlichen Zeitpunkten und unterschiedlichen Konstellationen dargestellt werden

Exakte Steuerung der Abwicklung von Risiko- und Prämienaufteilungen hinsichtlich der Versicherer / Risikoträger.

Konfiguriert die verbindlichen Abrechnungsmodalitäten mit den beteiligten Risikoträger hinsichtlich Prämien, Steuer und Courtagen.

Erlaubt die Abwicklung von Führungsprovision zwischen den Beteiligten durch den Makler / Assekuradeur.

Individuelle Abrechnungskonfiguration von einzelnen Vertragskomponenten (Risiken, Sparten) hinsichtlich VR. 

Unterschiedliche Beteiligungen / Risikoträger für einzelne Objekte und Sparten möglich

Die Verteiler können auf der Zeitachse zu unterschiedlichen Zeitpunkten und unterschiedlichen Konstellationen dargestellt werden

Über Subverteiler kann für die Abwicklung über „Zwischenstationen“ die tatsächlich dahinterliegende Risikträgeraufteilung dargestellt werden

Hier können versicherer-individuelle Prämiensätze für unterschiedliche Sparten zur Verwendung bei Prämienaufteilungsmodellen (vertical placement) vorbereitet/hinterlegt werden

Funktionalität zur Darstellung von Versicherungsgeschäft: Prämienanteile können buchhaltungstechnisch als „Ertrag“ (Rechnungsfall) oder als „Aufwand“ (Schadenfall) dargestellt werden

Über Cover- oder Beteiligungsvorlagen lassen sich Beteiligungmodelle auf eine Vielzahl von Verträgen übertragen bzw. gemeinsam ändern.

Konfiguration der Provisionsabgaben: Wer bekommt aus den Vertragskomponenten Provisionsabgaben?

Mehrere Provisionsempfänger möglich, mit unterschiedlichen Provisionsbasisgrößen

Abwicklung von nachrangigen Provisionsansprüchen

Individuelle Abrechnungskonfiguration von einzelnen Vertragskomponenten (Risiken, Sparten) hinsichtlich Vermittlungsprovisionen.

Unterschiedliche Vermittler für einzelne Objekte und Sparten möglich.

Unterscheidung von „echten“ Provisionverbindlichkeiten und statistischen Provisionsgrößen.

Unterscheidung von Folge- und Abschlussprovisionen, sowie Laufzeitprovisionen (z.B. Prov. nur im 1. Vertragsart usw.)

Die Verteiler können auf der Zeitachse zu unterschiedlichen Zeitpunkten und unterschiedlichen Konstellationen dargestellt werden

Deckelung der Provisionsabgaben gegenüber den Courtageerlösen

Festlegung von Mindestgrößen, unter denen Provisionsabgaben unterdrückt werden

Konfiguration der Abrechnungsmodalitäten durch den Makler beim Assekuradeur

Einstellungen zur Abwicklung der Prämien- und Maklercourtagegrößen

Makler stellen hier in der Regel „aktive“ Vermittler dar, die eigenes Prämieninkasso mit dem Assekuradeur abwickeln und diesen „netto“ (abzl. ihrer Courtage) abrechnen

Berücksichtigung von Courtageminderungs-Gegebenheiten für einzelne Verträge

Separate Darstellung der VSt-Steuerabwicklung

Unterscheidung von Abrechnungsmakler und „Produzierenden“ Makler als statistische Größe für das Versicherer-Geschäft

Abrechnungstechnische Unterscheidung zwischen Courtage / Provision / Maklercourtage / Maklercourtage prod. Makler

Modellierung der Maklercourtage als eigenständige Abrechnungsgröße gegenüber VR oder als Aufwandsgröße des Mandanten aus Gesamtabzügen beim VR

Die Verteiler können auf der Zeitachse zu unterschiedlichen Zeitpunkten und unterschiedlichen Konstellationen dargestellt werden

Möglichkeit der Prämienverminderung gegenüber dem VN über eigene Provisionsschiene

Versicherungssteuer-neutrale Prämienermäßigung, wahlweise mit und ohne Darstellung gegenüber dem Versicherer / Risikoträger